Atual não é errado
Uma classe acima do alvo não significa venda automática. Pode ser apenas um sinal para analisar.
Calculadora gratuita
Simule o rebalanceamento da carteira
Compare a distribuição atual com os percentuais desejados e veja, de forma visual, onde a carteira está acima ou abaixo do alvo.
Total informadoR$ 0,00
Soma dos alvos0,00%
Maior ajusteR$ 0,00
StatusAguardando
Distribuição atual
Gráfico de rosca com a participação atual de cada classe.
Distribuição ideal
Gráfico de rosca com os percentuais alvo informados.
Atual x ideal
Barras comparando o percentual atual com o percentual desejado.
ClasseAtualIdealDiferençaSinal
Sem dadosInforme valores para gerar o resumo.
Atenção: simulação educativa.
Rebalancear carteira envolve custos, impostos, riscos, liquidez e estratégia pessoal. Esta ferramenta apenas organiza percentuais e diferenças matemáticas, sem recomendar compra ou venda de ativos.
Como interpretar
O que o rebalanceamento mostra?
A ferramenta compara quanto cada classe representa hoje com o percentual que você definiu como ideal. Quando uma classe está abaixo do alvo, a diferença aparece como valor aproximado a aportar. Quando está acima, aparece como excesso em relação ao alvo.
Interpretação da carteira
Como ler os gráficos de rebalanceamento com cuidado
A calculadora compara percentuais atuais e ideais, mas a decisão de ajustar uma carteira depende de custos, riscos, impostos, prazo e estratégia pessoal.
Ideal é referência
O percentual ideal deve representar uma hipótese de estudo, não uma recomendação universal.
Aporte pode ajustar
Em alguns casos, novos aportes ajudam a aproximar a carteira do alvo sem vender ativos.
Carteira atual x carteira ideal
O rebalanceamento mostra diferenças matemáticas entre o que você tem e o que você definiu como alvo
A ferramenta não escolhe ativos por você. Ela compara valor atual e percentual ideal informado para mostrar quais posições estão acima ou abaixo do alvo desejado.
Valor atual
É o quanto aquela classe ou ativo representa em reais hoje dentro da carteira informada.
Percentual ideal
É o alvo definido pelo usuário. A soma deve ser 100% para representar a carteira completa.
Ajuste estimado
Mostra o quanto faltaria ou sobraria em relação ao alvo, sem considerar impostos, taxas, liquidez ou estratégia pessoal.
| Classe | Atual | Alvo | Leitura |
|---|---|---|---|
| Renda fixa | 50% | 40% | Acima do alvo |
| Ações | 25% | 35% | Abaixo do alvo |
| FIIs | 25% | 25% | Dentro do alvo |
Rebalancear não significa necessariamente vender o que está acima. Em muitos casos, o usuário pode estudar novos aportes para aproximar a carteira do alvo ao longo do tempo.
Rebalancear não significa necessariamente vender ativos
Quando uma classe está abaixo do percentual ideal, novos aportes podem ajudar a aproximar a carteira do alvo com menos giro. A ferramenta passa a destacar essa leitura para facilitar o planejamento.
Aportes podem evitar vendas desnecessárias e reduzir custos operacionais.
A carteira pode se aproximar do alvo ao longo do tempo, sem exigir ajuste imediato.
Diferenças percentuais precisam ser lidas junto de liquidez, impostos e estratégia pessoal.
Leia também
Para aprofundar o tema, veja materiais sobre alocação, percentuais alvo e organização de carteira.
Livros, cursos e guias sobre carteira de investimentos Uma curadoria curta para estudar rebalanceamento, diversificação e comportamento do investidor. Ver recursosDúvidas frequentes sobre rebalanceamento
Algumas respostas rápidas para interpretar melhor a calculadora de rebalanceamento de carteira.
O que é rebalanceamento de carteira?
É a comparação entre a distribuição atual da carteira e percentuais desejados para cada classe ou ativo.
A ferramenta recomenda vender ou comprar ativos?
Não. Ela apenas mostra diferenças matemáticas entre o valor atual e o percentual ideal informado pelo usuário.
Posso usar classes em vez de ativos?
Sim. Para reduzir preenchimento, você pode usar classes como renda fixa, ações, FIIs, exterior e caixa.
A soma dos percentuais ideais precisa dar 100%?
Sim. A leitura fica completa quando os percentuais ideais somam 100%, pois isso representa a carteira inteira.